Individer kan böta många miljoner för regeltrots

Personer som slarvar med reglerna mot penningtvätt ska få böter på upp till fem miljoner euro. Och företag ska böta upp till tio procent av omsättningen. Det föreslår EU-kommissionen.

eu direktiv förslagHärom dagen sa EU-kommissionen ja till en uppgradering av direktivet mot penningtvätt, vilket annat ställer högre krav på spelsajter på internet, och på att höga politiker och företagare synas mer noggrannt.

Kommissionen vill också att företag som trotsar reglerna mot penningtvätt ska kunna drabbas av dryga böter – tio procent av omsättningen. Och inte bara det; individer som gör detsamma ska kunna få böter på upp till fem miljoner euro, eller 43 miljoner kronor, skriver EU Observer.

Kryphål

Förslaget om ändring i reglerna, som kommissionen alltså sagt ja till, skulle skärpa EU-direktivet. Till exempel ska ägarstrukturen i företag bli tydligare, för att man lättare ska kunna spåra pengaflödet vid misstänkt penningtvätt. Men det finns kryphål, skriver EU Observer. Personer som äger mindre än 25 procent i ett företag behöver inte registreras till myndigheterna, vilket gör det möjligt att ändå gömma sig bakom skalbolag.

Förslaget ska inte heller göra något åt innehavaraktier. Dessa ”ger” ägandet av företaget till den som fysiskt har dessa aktier. Och innehavaraktier kan enkelt byta ägare för att undvika upptäckt.

Stora skillnader

Enligt Transparency International är problemet egentligen inte lagarna, utan viljan att införliva dem. En studie av revisionbyrån Deloitte i Belgien 2011 visar på stora avstånd mellan olika länders finansiella kulturer. Vissa länder som Cypern, Österrike, eller Spanien registrerar väldigt få rapporter över misstänkta transaktioner, medan andra rapporterar väldigt mycket.

[poll id=”4″]